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_von Frank Sommer

Das Jahresende steht vor der Tür – und mit ihm die letzte Chance, deine Steuerlast für 2024 zu senken. Wir haben die besten Steuertipps und Tricks für Angestellte, Freiberufler und Familien zusammengestellt, um Dir dabei zu helfen, das Maximum aus deiner Steuererklärung herauszuholen. Keine Ursache!

1. Arbeitsmittel und Werbungskosten noch dieses Jahr geltend machen

Falls Du benötigtes Arbeitsmaterial wie Laptop, Büromöbel oder Software anschaffen möchtest, tu‘ dies noch vor Jahresende. Kosten bis 800 Euro netto können sofort abgesetzt werden. Selbst bei teureren Anschaffungen profitieren Arbeitnehmer und Selbstständige von der Abschreibung – ein cleverer Weg, um kurzfristig Steuern zu sparen.

2. Spenden absetzen

Spenden an gemeinnützige Organisationen sind steuerlich absetzbar. Wichtig: Nur Überweisungen, die noch 2024 das Konto verlassen, zählen für dieses Jahr. Belege für Spenden bis 300 Euro reichen als Kontoauszug – eine einfache Möglichkeit, Gutes zu tun und gleichzeitig Steuern zu sparen.

3. Versicherungen absetzen

Sowohl für Angestellte wie auch Freiberufler lohnt es sich, private Versicherungen wie etwa die Haftpflichtversicherung von der Steuer abzusetzen. Welche Versicherungen abzugsfähig sind, sollte durch eine individuelle Beratung geklärt werden. Möglich ist außerdem, Versicherungsbeiträge für die kommenden Monate oder Jahre im Voraus zu entrichten und dabei sowohl die abzugsfähigen Ausgaben zu erhöhen als auch günstigere Konditionen bei den Versicherern zu bekommen.

Die Berater der Value Finance stehen Dir bei Fragen zu Steueroptimierung oder Investments jederzeit zur Verfügung. Foto: Unsplash+

4. Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten

Nutze Steuerboni für Dienstleistungen in Deinem Zuhause: Ob Reinigungskraft, Gartenpflege oder Handwerkerarbeiten – bis zu 6.000 Euro können geltend gemacht werden, wobei 20 % als Steuerermäßigung direkt abgezogen werden. Hier winkt bares Geld vom Finanzamt zurück!

5. Für Familien: Kinderfreibeträge und Studienkosten

Studierende Kinder, die noch unterhaltspflichtig sind, bieten steuerliche Vorteile. Eltern können bis zu 10.908 Euro Unterhaltszahlungen absetzen, wenn das Kind kein eigenes Einkommen hat. Zudem lohnt sich ein Blick auf Kinderbetreuungskosten, von denen bis zu zwei Drittel der Ausgaben steuerlich gefördert werden.

6. Steuererklärung nachholen

Wenn Du in den letzten Jahren keine Steuererklärung abgegeben hast, kannst Du dies übrigens bis zu vier Jahre rückwirkend tun. Durchschnittlich erhalten Steuerzahler über 1.000 Euro pro Jahr zurück – das kann gerade zu Weihnachten ein angenehmer Bonus sein. Nutze also die verbleibende Zeit des Jahres und sichere Dir eine Rückerstattung, die sich sehen lassen kann.

Natürlich kann man dem Staat unnötig viel Geld schenken. man muss aber nicht. Foto: Unsplash+

7. Kilometerpauschale ausschöpfen

Fahrten zwischen Wohnort und Arbeitsstätte können mit 30 Cent pro Kilometer (ab dem 21. Kilometer sogar 38 Cent) abgesetzt werden. Selbst wenn du öffentliche Verkehrsmittel nutzt, kannst du die Pauschale geltend machen, wenn sie günstiger ist als der Ticketpreis. Halte deine Fahrten genau fest, um diesen Abzug optimal auszunutzen.

8. Kosten für Fort- und Weiterbildung

Wer Seminare, Kurse oder Weiterbildungen besucht, kann die Kosten dafür absetzen – inklusive Fahrtkosten, Übernachtungen und Fachliteratur. Das gilt für Arbeitnehmer ebenso wie für Freiberufler. Wichtig ist, dass die Maßnahme beruflich relevant ist und sich nachweisen lässt.

9. Energieeffizienz-Maßnahmen am Eigenheim

Energieeffiziente Modernisierungen – wie der Einbau neuer Fenster, Heizungsanlagen oder die Dämmung – werden steuerlich gefördert. Bis zu 20 % der Kosten (maximal 40.000 Euro) können über drei Jahre verteilt abgesetzt werden. Die Maßnahme muss von einem Fachbetrieb durchgeführt werden und energieeffizient zertifiziert sein.

10. Arbeitszimmer absetzen

Ein häusliches Arbeitszimmer kann abgesetzt werden, wenn es ausschließlich beruflich genutzt wird und der Mittelpunkt deiner Tätigkeit ist. Alternativ gibt es eine Homeoffice-Pauschale: 6 Euro pro Tag, bis zu 1.260 Euro im Jahr – auch ohne separates Arbeitszimmer. Freiberufler und Selbstständige sollten hier besonders genau auf die Voraussetzungen achten.

Von einer Steuererklärung profitieren nicht nur Unternehmer und Selbstständige, sondern auch Angestellte und Familien. Oft springt dabei mehr Geld heraus, als man für möglich gehalten hätte. Foto: Unsplash+

Unser Tipp:

Willst Du Deine Möglichkeiten zur Steuerersparnis vollumfänglich nutzen, dann bietet es sich an, das direkte Gespräch mit einem Berater der Value Finance zu suchen. In unserer individuellen und kostenlosen Erstberatung loten wir sämtliche Möglichkeiten aus, die für Dich und deine Situation in Frage kommen. Viele Steuertipps und Tricks lassen sich auch erst identifizieren, wenn wir tieferen Einblick in Deine Finanzlage haben.

Jederzeit erreichbar sind wir über unser Kontaktformular, via Telefon oder E-Mail.

Alle unsere Kontaktdaten findest Du hier.

Disclaimer:

Alle Informationen und Hinweise stellen keine Anlageberatung und keine Empfehlung zum Handel von Wertpapieren, sondern nur meine eigene Meinung dar (§ 85 WpHG). Der Handel mit Wertpapieren birgt Risiken bis hin zum Totalverlust.

Verwendete Quellen:

Steuer-Tipps von ETL

Kölner Stadt-Anzeiger

Bundesministerium der Finanzen

Steuertipps.de

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