Du willst einen unabhängigen und kompetenten Finanzberater an deiner Seite haben, der Dich versteht und Deine finanziellen Ziele optimal mit Dir umsetzt? Dann bist Du bei Value Finance goldrichtig. Herzlichen Glückwunsch, Du hast dein Ziel erreicht!
Hättest Du gedacht, dass Du so einfach eine seriöse Finanzberatung finden würdest? Eigentlich kannst Du jetzt aufhören zu lesen und uns gleich anrufen oder eine Mail schreiben. Hier findest Du unsere Kontaktinformationen.
Ok, Spaß beiseite! Als Finanzberater wissen wir natürlich sehr genau: einen vertrauenswürdigen Partner für die eigene Vermögensplanung zu finden, ist nicht ganz einfach. Schließlich geht es um Dein Geld – da hört der Spaß auf!
Für manche jedenfalls. Wir meinen: Da sollte der Spaß erst so richtig anfangen!
Die Frage ist nur: Woher weiß ich, ob mein Berater für mich der richtige ist? Wie sorge ich dafür, dass ich keine böse Überraschung erlebe?
Eine gute Frage!
Unsere Antwort: Die Value Finance Finanzberater-Checklist!
Wenn Du dich an die folgenden Hinweise hältst, wird es für dich ein Leichtes sein, eine seriöse Finanzberatung zu finden. So sparst Du dir womöglich sogar teure Fehltritte!
Lass den Profi ran!
Bevor wir die einzelnen Punkte besprechen, müssen wir aber noch eine grundsätzliche Frage klären: Warum sollte man sich bei seinen Finanzen überhaupt helfen lassen? Warum nicht gleich alles alleine machen?
Die Antwort ist einfach: Ein kompetenter Finanzberater maximiert die Erfolge und minimiert die Verluste. Learning-by-doing kann in der komplexen Finanzwelt unserer Tage nämlich sehr schnell teuer werden. Nachher ärgert man sich dann, dass man nicht gleich auf die Kompetenz eines Profis gesetzt hat…
Unsere ehrliche Meinung: In Sachen Finanzen und Investment ist der Ego-Trip selten der optimale Weg. Was sinnvoll ist: Ein Team von Experten auf seiner Seite zu wissen, die sich tagtäglich mit nichts anderem beschäftigen als damit, Vermögen aufzubauen und Kundenportfolios zu entwickeln.
Unsere treuen Kunden wissen: Das Geschehen auf den Märkten und Börsen dieser Welt ist viel zu komplex, um sich – neben dem eigenen Hauptberuf und Privatleben – auch auf diesem Gebiet noch zum Experten zu mausern. Und genau deshalb vertrauen sie auf unsere Beratung.
Was wir wollen: „Den kundigen Kunden“. Einen, der genau versteht was wir tun, weil wir es gut erklären. Wir zeigen in unserer Beratung Wege auf, geben Antworten, schaffen Perspektiven – die Entscheidung trifft der Kunde dann immer noch selbst.
Mit den ersten Erfolgserlebnissen wächst das Vertrauen – die einzig wahre Währung! Und was als Versuch gestartet ist, wird dann schnell zu einer langfristigen und vertrauensvollen Geschäftsbeziehung. (Die Testimonials unserer Kunden und Vertriebspartner findest Du hier)
Finanzberater haben also ihre Existenzberechtigung – wenn sie ehrlich sind und gute Arbeit machen! Die Skepsis ist aber verständlicherweise groß. Was hört man nicht alles über Abzocke, Betrugsmaschen, unseriöse Firmen und Finanzprodukte…
Wir wollen Dir helfen, solche Fettnäpfchen zu vermeiden. Und genau aus diesem Grund haben wir uns gedacht: Warum nicht mal eine Checkliste herausgeben, die für den vollen Durchblick sorgt?
Wenn Du die folgende Checklist verinnerlicht hast, dann wirst Du garantiert…
– keinen falschen Versprechungen mehr auf den Leim gehen.
– seriöse Finanzberatung auf Anhieb erkennen.
– unseriöse Vertreter einen Kilometer gegen den Wind riechen.
– dein Vermögen in gute Hände geben.
– die optimale Strategie für deinen Vermögensaufbau finden.
Klingt das gut?
Dann lass uns direkt einsteigen!
Unsere 10-Punkte-Checkliste: Seriöse Finanzberatung finden leicht gemacht!
1. Unabhängigkeit und Transparenz
Der erste Punkt ist mit Abstand der wichtigste. Ein guter Finanzberater ist unabhängig von großen Finanzinstitutionen und vertritt keine Interessen eines bestimmten Anbieters.
Welche Interessen er vertreten sollte?
Deine.
Und zwar nur deine!
Diese Unabhängigkeit zeigt sich vor allem darin, dass der Finanzberater Dir verschiedenste Finanzprodukte vorstellen und die jeweiligen Vor- und Nachteile konkret erklären wird.
Was er nicht tun wird: Produkte des einen Anbieters anpreisen, andere Produkte schlechtmachen oder überhaupt nicht erwähnen.
Transparenz ist hier das Schlüsselwort.
Ein Top-Berater präsentiert Dir ALLE Möglichkeiten, die der Markt bietet.
Und: Er kommuniziert völlig offen, woher er als Finanzberater seine Vergütung bekommt. Erhält er eine Abschlussprovision von einer bestimmten Bank oder Versicherung? Arbeitet er unabhängig auf Honorarbasis oder bekommt er einen Anteil am Gewinn des Kunden?
All das muss klipp und klar auf dem Tisch liegen!
- Unser Tipp: Frage nach der Unabhängigkeit des Beraters und ob er auf Honorarbasis oder Provisionsbasis arbeitet. Je unabhängiger ein Berater ist, umso besser. Falls Du auf diese legitimen Fragen keine vernünftigen Antworten bekommst: Beine in die Hand nehmen und laufen!
- Bonus-Tipp: Man kann den Namen seines Finanzberaters auch mal bei vermittlerregister.info eintippen. Dort kann man nachschauen, ob der Vermittler als „Makler“ registriert ist oder doch nur als „Vertreter“. Das sagt allein noch nicht viel aus, entlarvt aber zumindest solche Berater, die sich nicht nur als Makler bezeichnen.
2. Berufserfahrung und Qualifikationen
Die Qualifikation und Berufserfahrung eines Beraters spielt selbstverständlich eine zentrale Rolle, wenn man eine seriöse Finanzberatung finden will. Neben einer gepflegten Webseite oder ansprechenden Social-Media-Profilen (etwa auf LinkedIn oder Xing) sollten gute Finanzberater auch über anerkannte Zertifikate und Abschlüsse – zum Beispiel „Geprüfter Finanzanlagenfachmann“ – verfügen.
Solche Abschlüsse oder Nachweise kann man sich gerne mal zeigen lassen. Keine falsche Scheu! Ein seriöser unabhängiger Finanzberater sollte kein Problem damit haben, seinen Kunden den eigenen beruflichen Werdegang zu erklären – und entsprechende Zertifikate vorzuweisen.
- Unser Tipp: Informiere Dich unbedingt über die Qualifikationen und Weiterbildungen des Beraters. Finanzberater, die kontinuierlich an Fortbildungen teilnehmen, sind oft besser über aktuelle Entwicklungen informiert. Bemerkst Du, dass der Finanzberater bei dem Thema zumacht oder mit leeren Händen dasteht, dürfte Skepsis angebracht sein.
3. Zuhören, verstehen, umsetzen deiner Bedürfnisse
Reden ist Silber, Zuhören ist Gold! Ein guter Berater nimmt sich die Zeit, um deine persönliche Situation genau zu verstehen und deine Bedürfnisse kennen zu lernen. Er stellt Fragen, spielt Szenarien durch, erkundigt sich nach deiner Lebensplanung, deinen Werten und Vorstellungen.
Sein Job ist es, Deine finanziellen Ziele, Wünsche und Risiken zu verstehen.
Bevor er Dir überhaupt irgendwelche Tipps oder Empfehlungen gibt, wird er sich – wenn er es drauf hat – ein möglichst vollständiges Bild deiner Situation machen.
- Unser Tipp: Wenn Du schon früh im Gespräch das Gefühl hast, dass der Berater dich – noch bevor er dir richtig zugehört hat – auf irgendwelche bestimmten Produkte leiten will, dann empfehlen sich Formulierungen wie: „Ich glaube ich habe Zuhause den Herd angelassen…“ oder „Ach was, schon so spät, ich muss dringend los…“
4. Klare und verständliche Kommunikation
Wie schon gesagt: Eine seriöse Finanzberatung zu finden, kann eine schwierige Aufgabe sein. Das liegt auch daran, dass der Job des Beraters kein ganz einfacher ist. Als Berater muss man zuallererst ein guter Zuhörer sein. Was man auch können muss: Klar und präzise kommunizieren.
Das ist deshalb wichtig, weil ein Finanzberater zum Teil sehr komplexe Zusammenhänge verständlich erklären können muss. Finanzprodukte und -strategien sind oft nicht ganz leicht zu verstehen. Umso wichtiger ist es, dass Dich dein Berater mitnimmt – und jede Verständnisfrage gerne beantwortet.
Du musst Dir klar machen: Dein Finanzberater ist ein Dienstleister. Er soll Dir helfen, optimale Entscheidungen zu treffen. Kommunikationsprobleme sollten da niemals im Wege stehen.
- Unser Tipp: Wenn Du nach einem Gespräch mit Deinem Berater mehr verwirrt als informiert bist, ist dies ein Warnzeichen. Ein guter Berater gibt klare und einfache Erklärungen, weil es in seinem Interesse ist, dass Du den vollen Durchblick behältst!
5. Langfristiger Ansatz
Ein seriöser und unabhängiger Finanzberater setzt auf langfristige Strategien. Geduld ist dabei das Schlüsselwort. Das ist auch nur logisch, denn seine Kenntnisse des Marktgeschehens haben ihm gezeigt: Easy go far. Mit genug Zeit kann man sehr stabile Erträge erzielen und Risiken optimal minimieren.
Im Umkehrschluss bedeutet das: Erfolgreiches Investieren gelingt dann am besten, wenn man nicht auf das schnelle Geld aus ist oder sich unrealistische Ziele setzt.
Es ist deshalb eine ‚red flag‘, wenn der Finanzberater plötzlich mit fantastischen Investitionsideen um die Ecke kommt, die an Casino-Wetten erinnern. In einem Jahr zum Millionär? 20, 30, 50 Prozent Rendite? Wenn es zu schön klingt, um wahr zu sein, ist es meistens Betrug.
Ein guter Berater weiß: Das schnelle Geld ist oft nur in einem Sinne schnell: schnell weg.
- Unser Tipp: Verständige Dich mit Deinem Berater auf eine langfristige Strategie und setze konkrete und realistische Zwischenziele. Ein seriöser Finanzberater wird Dir nicht versprechen, über Nacht reich zu werden. Tut er das doch, sollte er vielleicht lieber bei einer Lotto-Annahmestelle arbeiten.
6. Ehrliche Risikoabschätzung
Ein ehrlicher Finanzberater sagt Dir die Wahrheit: Jede Investition birgt Risiken. Und selbst bei den sichersten Anlagemodellen gibt es Verlustmöglichkeiten. Diese Risiken zu bewertet und bestmöglich zu eliminieren, das ist sein Job.
Erforderlich ist dafür ein gewisses Maß an Weitsicht – und Gedächtnis. Man denke nur an die Finanzkrise 2008! Damals waren Anleger und Sparer auf beiden Seiten des Atlantik plötzlich ganz überrascht, dass ihre (sicher geglaubten) Pensionsansprüche in Rauch aufgegangen waren! Puffff! Alles futsch!
Was einem Finanzberater außerdem gut steht: Fundiertes Wissen über ökonomische Zusammenhänge und potentielle Gefahrenquellen. Man denke nur an die Inflation oder an steigende Steuern, Mieten und Energiepreise.
- Unser Tipp: Bei Beratern, die nur von Gewinnen sprechen und Risiken verschweigen, sollte man misstrauisch sein. Ein seriöser Berater gibt Dir immer eine ehrliche Einschätzung. Die wird umso klarer und präziser ausfallen, je besser dein Berater die Marktlage versteht und Trends erkennen kann. Im Zweifel also auf hohe Auflösung setzen!
7. Vergütung und Kostenstruktur
Wie schon bei Punkt 1 kurz angeschnitten: Wenn Du eine seriöse Finanzberatung finden willst, dann ist Vertrauen das A und O. Du solltest Dich darauf verlassen können, dass es auch bei der Vergütung keine bösen Überraschungen gibt.
Mit anderen Worten: Was Dich die Beratung kostet, welche Honorare, Provisionen oder sonstige Gebühren wann fällig werden, sollte immer absolut klar und transparent gemacht werden.
Klar ist auch: Ein guter Finanzberater ist definitiv sein Geld wert. Wenn er (oder sie) seriös ist, dann wird es bei den vereinbarten Honoraren bleiben. Versteckte Kosten oder unverständliche Zusatzausgaben sind dagegen unüblich – um nicht zu sagen: unseriös.
- Unser Tipp: Vermeide in jedem Fall Berater, die sich nicht klar zu ihrer Vergütung äußern. Transparenz bei den Kosten ist ein Zeichen für Integrität!
8. Keine aggressiven Verkaufstechniken
Dieser Punkt ist uns bei Value Finance besonders wichtig – auch weil er so häufig übersehen wird:
Ein seriöser Finanzberater wird Dich niemals zu einer schnellen Entscheidung drängen.
Im Gegenteil!
Er wird Dir Zeit geben, über seine Vorschläge nachzudenken und Dich nicht mit aggressiven Verkaufstechniken unter Druck setzen.
Es ist auch klar, warum das so sein muss: Je mehr Gedanken Du dir gemacht hast, umso besser für den ehrlichen Berater. Der kann sich dann sicher sein, dass Du wirklich hinter Deiner Entscheidung stehst und nicht von heute auf morgen wieder das ganze Konzept umwirfst.
Ein ehrlicher Berater möchte, dass Du dir die Zeit nimmst und Fragen stellst, denn sein größtes Kapital liegt in deinem Vertrauen! Er will, dass Du dich verstanden und gut aufgehoben fühlst. Daher arbeitet er mit Ruhe und Gelassenheit!
- Unser Tipp: Wenn Du das Gefühl hast, von deinem Berater zu einer Entscheidung gedrängt zu werden, nimm Dir dennoch Zeit, die Vorschläge gründlich zu überdenken oder hol Dir am besten eine zweite Meinung ein. Was Du dir merken solltest: Solide Finanzberatung setzt auf Gelassenheit, niemals auf Torschlusspanik!
9. Referenzen und Kundenbewertungen
Was hilfreich sein kann, wenn man eine seriöse Finanzberatung finden will: Bewertungen oder Testimonials von Kunden. Mit diesen lässt sich die Reputation des jeweiligen Beraters überprüfen. Wie viele Menschen waren bisher mit der Arbeit des Beraters zufrieden? Irgendwelche schlechten Bewertungen unglücklicher Kunden? Solche Bewertungen erzählen oft eine Menge…
Aber Vorsicht: Auch hier ist eine gewisse Skepsis nicht unangebracht. In der Vergangenheit gab es immer wieder Fälle, in denen solche Testimonials ‚kreative Eigenschöpfungen‘ des zu bewertenden Scharlatans waren. (Ja, auch sowas gibt es!) Die jeweiligen Leute haben sich dann in recht eindeutiger Weise selbst gelobt, teils durch extra angelegte Fake-Profile.
Was nie schaden kann: Wenn Du dich bei anderen Kunden informierst, ob sie mit seiner Beratung zufrieden waren.
- Unser Tipp: Wenn Du keine persönlichen Freunde oder Bekannten hast, die mit einem speziellen Finanzberater Erfahrungen gemacht haben, dann versuche seriöse Bewertungen im Internet zu finden oder direkt Kontakt zu Kunden aufzunehmen, die ihre Erfahrungen mit dir teilen können.
10. Langfristige Unterstützung und Nachbetreuung
Was sich quasi von selbst versteht: Eine seriöse Finanzberatung endet nicht nach dem ersten Gespräch oder Abschluss. Das wäre ja noch schöner!
Im Idealfall ist dein Finanzberater gerne bereit, Dir bei allen Fragen und Problemen zur Seite zu stehen. Regelmäßige Updates zu deinem Portfolio und leichte Erreichbarkeit bei Rückfragen sind ein Muss.
Ebenfalls wichtig: Sollte sich deine persönliche Situation verändern, dann hat ein seriöser Finanzberater die Aufgabe, die gemeinsame Strategie anzupassen, nachzujustieren und möglicherweise auch neue Prioritäten zu setzen.
Was gar nicht geht: Ein Berater, der nach dem Kickoff-Gespräch in der Versenkung verschwindet und nur noch schwer erreichbar ist.
- Unser Tipp: Prüfe, ob Dein Berater auch nach dem ersten Abschluss von sich aus Kontakt hält und ob er regelmäßige Überprüfungen Deiner Finanzstrategie anbietet. Im Idealfall sollte er – je nach Anlagemodell – auch regelmäßig mögliche Updates eurer Anlagestrategie mit Dir besprechen.
Fazit: Na, haben wir zu viel versprochen?
Mit den 10 Punkten dieser Checklist ist dein Blick nun geschärft für die Dinge, auf die es bei der Finanzberatung wirklich ankommt. Eine seriöse Finanzberatung finden? Für Dich kein Problem mehr!
Das heißt: Scharlatane und Hokus-Pokus-Artisten werden es mit Dir schwer haben!
Umgekehrt kannst Du dich jetzt darauf verlassen, dass Du für deine individuelle Situation den richtigen Finanzberater finden wirst, der Dir zuhört, Dich versteht und Dich langfristig und mit großer Geduld und Fachkenntnis berät.
Wie gesagt: Achte darauf, dass Dein Berater unabhängig, qualifiziert und transparent ist – besonders was die Kostenstruktur der Beratung betrifft!
Aus unserer eigenen Erfahrung wissen wir, dass man unbedingt auch seinem Bauchgefühl vertrauen sollte. Die Intuition ist manchmal unsere feinste Antenne!
Wenn Du derzeit auf der Suche nach einem vertrauenswürdigen Berater bist, der Dir mit langjähriger Erfahrung und fundierten Finanztipps zur Seite steht, dann melde Dich gerne jederzeit über unser Kontaktformular!
Als junges Team hochkompetenter Finanzberater legen wir großen Wert auf Transparenz, individuelle Beratung und eine langfristige Zusammenarbeit, die Dir hilft, Deine finanziellen Ziele sicher und nachhaltig zu erreichen.
Wir freuen uns darauf, von Dir zu hören!
