Generationenwechsel in der Finanzberatung: Eine Chance für Kunden und Makler

_von Frank Sommer

Value Finance hat die Zeichen der Zeit erkannt und sich für den Generationenwechsel in der Finanz- und Versicherungsbranche optimal aufgestellt. Wenn Sie als Makler darüber nachdenken, Ihre Kundenbestände in treue Hände zu geben, dann lesen Sie diesen Beitrag als unser Angebot an Sie. Value Finance bietet Ihnen beim Kauf von Maklerbeständen nämlich einzigartige Konditionen – und das ist noch nicht alles!

In der Finanzberatungsbranche zeichnet sich ein tiefgreifender Wandel ab. Viele der heutigen Beraterinnen und Berater, die ihre Karriere vor Jahrzehnten begannen, nähern sich heute dem wohlverdienten Ruhestand. Da stellt sich die Frage: Was wird aus dem eigenen Lebenswerk? „Wir wollen darauf antworten, indem wir mit einer einzigartigen Transfer-Lösung unsere Wertschätzung für die jahrelange Pionier-Arbeit in unserer Branche zum Ausdruck bringen“, sagt Value Finance CEO Marc Ogiermann. Er erklärt: „Irgendwann wird man die über Jahre gepflegten Kundenbestände abstoßen müssen. Und genau hier bieten wir unsere Bestandsveredelung an und machen erfahrenen Maklern ein großartiges Angebot.“

Der bevorstehende Generationenwechsel in der Finanzberatung hat weitreichende Konsequenzen für die Branche. Mit dem Ausscheiden älterer Makler geht der Branche ein großer Wissens- und Erfahrungsschatz verloren. Die Kultur der persönlichen Beratung, die traditionelle Handschlag-Mentalität, das Gefühl der Verantwortlichkeit – all das zeichnet die Leistungen der ‚älteren‘ Generation aus. „Diese Werte und Errungenschaften in die neue Zeit hinüberzuretten, das ist uns bei Value Finance ein ganz besonderes Anliegen“, so Ogiermann. „Mit frischen Ideen und neuen Konzepten für Entwicklung zu sorgen, das ist sicherlich die Aufgabe der nächsten Generation, doch die Leistungen der Branchenpioniere soll dabei immer gewürdigt werden. Wir nennen es: Traditionelle Kundenbindung trifft modernste Technologie.“

„Mit unserer einzigartigen Transfer-Lösung wollen wir unsere Wertschätzung für die jahrelange Pionier-Arbeit von Maklern zum Ausdruck bringen“.“

Marc Ogiermann

Der Generationenwechsel in der Finanzberatung: Was steht bevor?

Ein Blick auf die demografische Struktur der Finanzberatungsbranche zeigt, dass viele Makler, die in den 1980er- und 1990er-Jahren ihre Tätigkeit aufgenommen haben, in den nächsten Jahren in den Ruhestand gehen werden. Diese Entwicklung wirft die Frage auf: Wer übernimmt die Betreuung der Bestände, wenn erfahrene Berater die Branche verlassen? Und noch wichtiger: Wie wird sichergestellt, dass Kunden weiterhin optimal beraten werden?

Für langjährige Makler ist es natürlich essenziell, einen geeigneten Nachfolger oder ein kompetentes Team zu finden, das nicht nur die bestehenden Kunden betreut, sondern auch die Qualität der Beratung und den Wert der Bestände erhält oder sogar steigert. Die über Jahre gut betreuten Kunden möchte man eben in guten Händen wissen. Hier kommt der Prozess der „Veredelung von Beständen“ ins Spiel.

Junge Finanzberater: Ein Gewinn für den Kunden

„Der kommende Generationenwechsel in der Finanzberatung bringt neben einigen Herausforderungen auch Vorteile für die Kunden mit sich, wenn man es richtig macht“, so Marc Ogiermann. Er meint: „Jüngere Finanzberater und -beraterinnen sind in einer ganz anderen Zeit groß geworden und haben in der Regel eine andere Herangehensweise an Finanzberatung, die sehr viel stärker auf moderne Kommunikationsmittel und digitale Tools setzt. Sie sind damit sehr stark am Puls der Zeit und verstehen es, aktuelle Trends und Entwicklungen in der Finanzwelt in ihre Beratung zu integrieren.“

„Für uns ist ganz zentral, dass die über Jahre gut betreuten Kunden weiterhin optimal beraten werden.“

Marc Ogiermann

Die drei größten Stärken junger Finanzberaterinnen- und Berater:

1. Modernes Know-how: Junge Berater sind in den neuesten Finanzprodukten und -strategien geschult und können ihren Kunden so maßgeschneiderte Lösungen anbieten, die den aktuellen Anforderungen und Marktentwicklungen entsprechen. Themen wie nachhaltige Investments, digitale Vermögensverwaltung und die Integration von Kryptowährungen in das Anlageportfolio sind nur einige Beispiele für Bereiche, in denen junge Berater oft besonders versiert sind.
2. Digitale Affinität: Die jüngere Generation von Finanzberatern ist in einer Zeit aufgewachsen, in der digitale Technologien allgegenwärtig sind. Sie sind daher besonders gut darin, digitale Tools und Plattformen in die Kundenberatung zu integrieren. Dies ermöglicht eine effizientere und oft transparentere Beratung, bei der Kunden in Echtzeit Einblick in ihre Finanzen erhalten und schnelle Anpassungen vornehmen können.
3. Innovative Denkweise: Junge Berater bringen frische Ideen und innovative Ansätze in die Branche. Sie sind meist offen für neue Konzepte und bereit, traditionelle Methoden auch zu hinterfragen, was zu kreativeren und flexibleren Lösungen für ihre Kunden führen kann.

Bei allem Lob für die Potentiale der kommenden Generation sei es laut Marc Ogiermann dennoch entscheidend, auch Neuerungen auf ihre Praktikabilität zu prüfen und die klassischen und bewährten Methoden wertzuschätzen. „Prüfe alles und behalte das Gute“, das ist bei Value Finance der maßgebliche Leitsatz.

Dass vor allem jüngere Kunden auf gute Finanzberater angewiesen sind und von einer dynamischen und zukunftsorientierten Beratung profitieren können, liegt natürlich auf der Hand. „Unsere Kunden“, fügt Marc Ogiermann hinzu, „sollen sich immer darauf verlassen können, dass wir als junges und doch sehr erfahrenes Team immer den Überblick über alle Investment-Möglichkeiten behalten und die besten technischen Lösungen bereitstellen.“ Der Generationenwechsel in der Finanzberatung bedeutet deshalb ein Win-Win für Kunden und Makler!

„Prüfe alles und behalte das Gute, das ist bei Value Finance der maßgebliche Leitsatz.“

Marc Ogiermann

Bestandsveredelung: Wie Value Finance den Übergang unterstützt

Für Makler, die ihre Bestände an jüngere Kollegen übergeben wollen, ist es entscheidend, den Wert ihrer Bestände zu maximieren. Hier kommt Value Finance ins Spiel. Unser Unternehmen hat sich darauf spezialisiert, Bestände von älteren Maklern zu übernehmen und sie durch gezielte Maßnahmen zu veredeln. Dieser Prozess stellt sicher, dass sowohl der Makler als auch der Kunde von einem reibungslosen Übergang profitieren. Wie läuft das genau ab?

1. Analyse und Segmentierung der Kundenbestände: Der erste Schritt in der Veredelung besteht darin, die bestehenden Bestände gründlich zu analysieren. Durch diese detaillierte Analyse können wir gezielt diejenigen Bereiche identifizieren, die optimiert werden können.
2. Cross-Selling und Up-Selling: Nach der Analyse bieten wir den Kunden gezielt zusätzliche Produkte oder erweiterte Leistungen an. Dies geschieht in enger Abstimmung mit den Kunden, um sicherzustellen, dass ihre Bedürfnisse bestmöglich erfüllt werden. Diese Strategie erhöht nicht nur den Wert des Bestands, sondern stärkt auch die Kundenbindung.
3. Verbesserung der Servicequalität: Ein weiterer wichtiger Aspekt der Bestandsveredelung ist die kontinuierliche Verbesserung der Servicequalität. Durch regelmäßige Kundenkontakte und optimierte Prozesse in der Beratung stellen wir sicher, dass die Kunden zufrieden sind und dem Unternehmen treu bleiben.
4. Bestandskonsolidierung: Wir identifizieren wenig rentable oder inaktive Kunden und konsolidieren diese Bestände, um den Fokus auf die profitabelsten Segmente zu legen. Dies führt zu einer schlankeren und effizienteren Verwaltung der Bestände.
5. Optimierung von Verträgen: Schließlich überprüfen wir bestehende Verträge und passen sie an die aktuellen Marktbedingungen an. Dies stellt sicher, dass die Kunden die besten Konditionen erhalten und gleichzeitig der Wert des Bestands für den abgebenden Makler steigt.

Durch diese fünf Maßnahmen stellt Value Finance sicher, dass die Übergabe von Beständen nicht nur reibungslos verläuft, sondern auch ein Mehrwert für alle Beteiligten entsteht.

„Unser Unternehmen ist darauf spezialisiert, Bestände von älteren Maklern zu übernehmen und sie durch gezielte Maßnahmen zu veredeln.“

Marc Ogiermann

Der Generationenwechsel als Chance!

Der bevorstehende Generationenwechsel in der Finanzberatung ist eine Herausforderung, aber auch eine enorme Chance. Für ältere Makler bietet sich die Möglichkeit, ihre Bestände zu einem optimalen Preis an kompetente Nachfolger zu übergeben. Für jüngere Berater eröffnet sich die Chance, die Branche mit neuen Ideen und Technologien zu bereichern und Kunden auf höchstem Niveau zu betreuen.

Value Finance steht dabei als verlässlicher Partner zur Seite, der den Übergang professionell begleitet und sicherstellt, dass die Bestände wertvoll bleiben – für die abgebenden Makler ebenso wie für die neuen Inhaber. Letztlich profitieren auch die Kunden von dieser Entwicklung, denn sie erhalten nicht nur eine moderne, sondern auch eine zukunftssichere Beratung, die ihre finanziellen Ziele bestmöglich unterstützt.

Wenn Sie Makler sind und die Pensionierung nicht mehr allzu weit entfernt ist, melden Sie sich gerne zu einem unverbindlichen Gespräch bei uns! Wir würden uns freuen, Ihnen die Details unseres Angebots zu schildern. Sie erreichen uns jederzeit via info@valuefinance.de oder telefonisch unter +(49) 40 – 36 09 17 70.